Налоговые льготы и вычеты, или как заплатить меньше Дяде Сэму?

Налоги это зло. Кто хочет их платить? В прошлом году наша семья была в 25% налоговой ставке и я хочу вам сказать, что мне больно видеть, сколько денег мы должны были вернуть Дяде Сэму.

Я лично не знала, что в Америке существует прогрессивная система налогообложения. Тоесть чем больше вы зарабатываете, тем больше налогов вам прийдется заплатить! Я лично была возмущена этим фактом! Обдираловка какая-то, подумала я. А где же обещанный капитализм? Кажется, что в системе налогообложения США заложен «штраф на успех»! Вот тебе и раз….

Потом я узнала, что налоговая служба (IRS) предлагает кучу кредитов и отчислений, чтобы уменьшить ваши налоговые обязательства.

Этот пост поможет вам воспользоваться налоговыми льготами и вычетами, чтобы подать ваш налоговый отчет раньше и заплатить меньше налогов. (Кредит: HR Block).

Документы необходимые для подачи налоговой декларации

Личная и семейная информация

Ваше полное имя, № социального страхования или налоговый номер.
Полное официальное имя вашего супруга, № социального страхования.
Полное имя вашего ребенка, дата рождения, № социального страхования (social security #).
Сводка расходов по уходу за ребенком (включая daycare tax ID#).
Для разведенных родителей: форма 8332, показывающая, что другой родитель освобождает вас от права на ребенка в налоговом отчете.

Доходы

- Employed/Работающие: ваш и ваш супруг – формы W-2
- Unemployed/Безработные: пособие по безработице – форма 1099-G
- Частный предприниматель и малый бизнес
  - Формы доходов от вашего подрядчика (формы 1099, таблицы K-1)
  - Сводка всех расходов (не приносите выписки с кредитных карт и квитанции)
  - Информация об активах (стоимость, дата покупки) для амортизации
  - Домашний офис Вариант 1: % площади дома, использованной для бизнеса, сводка общих расходов
  - Домашний офис Вариант 2/Упрощеный: поное удержание = $1,500
  - Учет любых предполагаемых налоговых платежей (Форма 1040-ES)
- Доход от рента/Rental Income
  - Сводка всех доходов и расходов от сдачи в аренду
  - Информация об активах аренды (стоимость, дата покупки) для амортизации
  - Учет предполагаемых налоговых платежей (Форма 1040-ES)
- Пенсионный доход/Retirement Income
  - Пенсия / IRA / annuity income (1099-R)
  - База Traditional IRA (отчет за прошлый год)
  - Социальное обеспечение (1099-SSA, RRB-1099)
- Сбережения, инвестиции или дивиденды
  - Проценты, дивидендный доход (1099-INT, 1099-OID, 1099-DIV)
  - Доход от продажи акций или другого имущества (1099-B, 1099-S)
  - Даты приобретения и записи вашей стоимости или другой базы в проданной вами собственности (если база не указана в 1099-B)
  - Сберегательный счет здоровья и возмещение долгосрочного ухода (1099-SA или 1099-LTC)
  - Расходы, связанные с вашими инвестициями
  - Учет предполагаемых налоговых платежей (Форма 1040-ES)
- Прочие доходы и убытки
  - Доход от азартных игр (W-2G, сводки показывающие доходы и расходы)
  - Жюри, хобби доходы и расходы, призы и награды, трасты/trusts
  - Royalty/ роялти 1099 – разное, любые другие полученные 1099
  - Учет алиментов, выплаченных / полученных с именем бывшего супруга и SSN #

Перечень категорий налоговых льгот и вычетов

Домовладение

- - Формы 1098 или проценты уплаченные по ипотечным кредитам
  - Налог на недвижимость и личное имущество
  - Квитанции об энергосберегающих обустройствах дома (например, солнечные батареи, солнечный водонагреватель)

Формы серии 1098

- - Благотворительные пожертвования (место, сумма, tax ID #), включая пожертвования для школ и других благотворительных организаций
  - Записи о безналичных благотворительных пожертвованиях
  - Количество миль, пройденных в благотворительных или медицинских целях

Медицинские затраты

- - Суммы, выплачиваемые за медицинское страхование и врачей, стоматологов, больниц

Медицинская страховка

- - Форма 1095-A, если вы зарегистрировались в плане страхования через Marketplace Exchange
  - Форма 1095-B и 1095-C, если у вас было страховое покрытие из любого другого источника (например, работодатель, страховая компания или государственный план медицинского страхования, такой как Medicare, Medicaid, CHIP, TRICARE, VA и т. д.)
  - Свидетельство об освобождении Marketplace (ECN), если вы подали заявку и получили освобождение от Marketplace (Exchange)

Расходы по уходу за ребенком

- - Сводка расходов на лицензированный детский сад за ребенком (provider tax ID#)
  - Заработная плата, выплачиваемая няне
  - Не включайте расходы на FSA счет

Расходы на образование

- - Формы 1098-Т из учебных заведений, образовательные расходы
  - Записи любых стипендий, которые вы получили
  - Форма 1098-E, если вы заплатили проценты по студенческому кредиту

K-12 Расходы на образование

Квитанции на расходы в классе (для учителей в классах K-12)

Государственные и местные налоги

- - Сумма уплаченного государственного / местного подоходного налога (налоговая декларация прошлого года)
  - Счет, показывающий сумму уплаченного налога от продаж транспортных средств

Выход на пенсию и другие сбережения

- - Форма 5498-SA, показывающая вклад HSA
  - Форма 5498, показывающая вклады IRA
  - Все остальные формы серии 5498 (5498-QA, 5498-ESA)

Вывод:

Конечно, мы все знаем, что подоходный налог – это неизбежное зло, и деньги, которые мы с вами платим, идут на благие нужды. По факту, ваши федеральные и государственные налоги поддерживают то, из-за чего мы все иммигрировали в Америку: прекрасное образование, улучшенную инфраструктуру и дороги, социальные пособия для пенсионеров, программы Medicare и Medicaid, социальные программы помощи и мирное небо над головой. (Кредит: CBPP).

Как всегда, пожалуйста, обратитесь за помощью к квалифицированному налоговому специалисту или зарегистрированному агенту IRS. Не полагайтесь на мой пост в качестве основного источника принятия решений.

Моя история:

Я никогда не устаю говорить об этом – я люблю платить налоги. Каждый год я волнуюсь, как только наступает Рождество, потому что мне пора закрывать свои сводки и начинать создавать финансовые отчеты для нашего бизнеса. Я даю себе дополнительное время, чтобы убедиться, что мои сводки точны, и я проверяю и перепроверяю все свои цифры.

Я обожаю тот день когда налоги уплачены и сплю как ребенок, зная, что я заплатила свои налоги. Моя душа спокойна что я никому ничего не должна за все хорошее, что я сама и моя семья получили за предыдущий год в Америке.

Я сплю спокойно, зная, что платя налоги я делаю свой посильный вклад, исполняю свой гражданский долг и продолжаю процветать в этой классной стране.